Hành vi của Nguyễn Ngọc Vàng, 36 tuổi, cựu nhân viên Ngân hàng TMCP Á Châu - ACB, sẽ bị TAND TP HCM xét xử về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, ngày 28/7.
Nguyễn Văn Hanh, giám đốc công ty kinh doanh đồ nhựa, cùng Lê Long Hậu, 30 tuổi, và 6 người khác cho Vàng vay tiền, bị truy tố về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Hai người khác bị cáo buộc cùng hành vi, song nhà chức trách đã chuyển hồ sơ cho TAND Khu vực 3 thụ lý.
Theo cáo trạng, năm 2023, Vàng mua một căn nhà tại xã Mỹ Hạnh, tỉnh Tây Ninh và vay của bà Nguyễn Thị Lan 1,2 tỷ đồng để thanh toán. Vàng dự định thế chấp chính căn nhà này để vay ngân hàng trả nợ, song do tài sản được định giá thấp, khoản vay giải ngân không đủ và chậm hơn dự kiến nên mất khả năng thanh toán.
Từ đó, Vàng nảy sinh ý định lừa đảo. Lợi dụng việc là nhân viên ACB, quản lý nhiều khách hàng vay vốn và gửi tiết kiệm, Vàng đưa ra thông tin gian dối rằng cần vay tiền để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng, cam kết trả lãi từ 0,3% đến 0,5% mỗi ngày nhằm tạo lòng tin.
Sau khi nhận tiền, Vàng không dùng để đáo hạn ngân hàng mà lấy tiền của người vay sau trả cho người vay trước. Từ tháng 7/2023 đến cuối năm 2024, Vàng bị cáo buộc vay hàng chục tỷ đồng của nhiều người. Trong phạm vi vụ án này, Vàng bị xác định chiếm đoạt hơn 28,5 tỷ đồng của 7 người.
Cơ quan công tố xác định, Nguyễn Văn Hanh, 13 lần cho Vàng vay tổng cộng 12,5 tỷ đồng trong thời hạn từ vài ngày đến hai tháng, với lãi suất từ 182% đến 438% một năm; thu lợi bất chính hơn 3,2 tỷ đồng.
Một người khác là Lê Long Hậu, nhiều lần cho Vàng vay tổng cộng hơn 19,6 tỷ đồng, với lãi suất từ 2,3% đến 3,5% mỗi ngày, tương đương 839% đến 1.277% một năm. Hậu bị xác định thu lợi bất chính hơn 1,7 tỷ đồng.
Hải Duyên
