Ngày 20/7, Nguyễn Anh Ngọc, 39 tuổi, nhân viên tiệm cầm đồ, bị TAND Hà Nội tuyên 11 năm tù về hai tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.
Đồng phạm của Ngọc là Lê Văn Quán, 36 tuổi, bị tuyên 15 năm 6 tháng với 2 tội danh trên; Nguyễn Văn Nam, 33 tuổi, trú tỉnh Ninh Bình, bị phạt 2 năm 6 tháng tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Trong khi đó, Phạm Văn Sơn, 40 tuổi, chủ cửa hàng cầm đồ, bị tuyên 15 tháng án treo về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Năm 2022, tại cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ tại Đông Anh, Hà Nội, Sơn trực tiếp điều hành hoạt động cho vay và thuê Ngọc làm nhân viên với nhiệm vụ tìm kiếm khách hàng, thẩm định tài sản, thu tiền lãi và xử lý các khoản vay quá hạn.
Cáo trạng nêu, trong thời gian làm việc tại cửa hàng, Ngọc biết ông chủ Sơn sẵn sàng nhận cầm cố ôtô mà không yêu cầu khách phải giao giấy đăng ký xe bản gốc nếu có thể chứng minh quyền sở hữu bằng các giấy tờ khác. Còn nếu xe có giấy tờ chính chủ thì sẽ cho vay số tiền nhiều hơn
Nắm được sơ hở này, Ngọc bàn bạc với Quán để lừa ông chủ.
Theo kế hoạch, Quán thuê ôtô tự lái của nhiều người rồi mang các phương tiện này đến cầm cố tại chính cửa hàng nơi Ngọc làm việc. Để tạo lòng tin, Quán cùng Ngọc đặt làm giả giấy chứng nhận đăng ký xe, sau đó sử dụng các giấy tờ giả này trong hồ sơ cầm cố.
Sau khi nhận tiền từ chủ tiệm Sơn, Quán và Ngọc tiếp tục đưa ra các thông tin gian để ông ta cho lấy lại xe mang trả cho khách... Bị cáo Nam cũng tham gia trong một vụ cầm cố xe thuê, đóng giả làm chủ xe đến gặp chủ tiệm cầm đồ, viết giấy bán xe để giúp sức cho hai đồng phạm "moi" được tiền từ chủ tiệm.
Cơ quan tố tụng xác định Quán và Ngọc đã 4 lần thực hiện cùng một phương thức, chiếm đoạt 1,2 tỷ đồng của ông Sơn.
Ông Sơn do tin tưởng những chiếc ôtô trên là tài sản của Quán nên đã cho vay tổng hơn 1,5 tỷ đồng, với lãi suất từ 109,5 đến 182% một năm, thu lời bất chính 125 triệu đồng. Hành vi của ông này đã cấu thành tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Các bị cáo tại tòa. Ảnh: Danh Lam
Trong các giao dịch dân sự, lãi suất vay tối đa theo quy định của pháp luật là 20%/năm (tương đương 1,666%/tháng) trên dư nợ gốc theo Bộ luật Dân sự 2015.
Nếu cho vay với mức lãi suất từ 100%/năm trở lên (gấp 5 lần mức tối đa cho phép), người cho vay có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội này.
Hải Thư
