Sáng 20/8, sau một ngày xét xử, TAND tỉnh Khánh Hòa quyết định trả hồ sơ vụ án Tham ô tài sản xảy ra tại Phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh, thuộc Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín, Chi nhánh Khánh Hòa (nay đổi tên thành Ngân hàng TMCP Sài Gòn Tài Lộc).
Các bị cáo gồm Võ Việt Luân, 46 tuổi, cựu Phó giám đốc chi nhánh kiêm Trưởng phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh; Nguyễn Thị Thanh Hà, 47 tuổi, cựu Phó giám đốc; Ngô Thị Hồng Nhạn, 45 tuổi, cựu thủ quỹ; Nguyễn Trà My, 27 tuổi và Ngô Nữ Hồng Hải, 39 tuổi, đều là cựu giao dịch viên.
HĐXX yêu cầu làm rõ số tiền các bị cáo rút trong ba ngày 12/8, 16/9 và 23/9/2022 đã được sử dụng như thế nào; đối chiếu lời khai của các bị cáo để xác định bản chất hành vi.
Tòa cũng yêu cầu làm rõ khoản thiệt hại hơn 17 tỷ đồng có phải là hệ quả của các vi phạm trong hoạt động ngân hàng dẫn đến hụt quỹ hay không.
Theo HĐXX, trong quá trình điều tra đã nhiều lần có kiến nghị chuyển tội danh. Tại phiên tòa, HĐXX nhận thấy chứng cứ chưa đủ nên trả hồ sơ để điều tra bổ sung.
Phòng giao dịch Cam Ranh thuộc ngân hàng Sacombank, hồi tháng 5/2025. Ảnh:Tường Vy
Theo cáo trạng, khi làm Trưởng phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh, bị cáo Luân thực hiện việc duyệt, đề xuất các khoản vay phục vụ kinh doanh của Công ty TNHH Nhật Tùng (do bà Nguyễn Quốc Hạ Quyên làm giám đốc và ông Nguyễn Công Tùng sáng lập). Luân có quan hệ thân thiết với công ty này.
Biết Nhật Tùng cần tiền phục vụ kinh doanh và thanh toán các khoản vay đến hạn tại Sacombank, Luân chỉ đạo Hà huy động tiền của 21 khách hàng gửi tiền tại phòng giao dịch. Đây là những người có tiền nhàn rỗi, muốn cho vay với lãi suất cao hơn ngân hàng.
Theo thỏa thuận, Hà trực tiếp vay tiền của khách hàng, giao tiền mặt hoặc nộp tiền để đáo hạn, thanh toán gốc và tính lãi đối với các khoản vay của Nhật Tùng tại Sacombank cũng như bên ngoài.
Hà theo dõi các khoản tiền và ký giấy vay mượn với bà Quyên. Lãi suất vay ngoài được tính theo ngày hoặc tháng, từ 4,5% đến 7% mỗi tháng, tương đương 0,15-0,24% mỗi ngày.
Sau nhiều lần cam kết, Nhật Tùng không trả được các khoản vay gốc và lãi. Đến tháng 10/2022, dư nợ tại Phòng giao dịch Cam Ranh của công ty và 17 cá nhân liên quan là 86,7 tỷ đồng.
Các khoản vay bên ngoài, tính đến cuối tháng 8/2022 theo xác nhận của hai bên, khoảng 175 tỷ đồng, gồm 68 tỷ tiền gốc và 107 tỷ đồng tiền lãi.
Luân bị cáo buộc lợi dụng chức vụ, không tuân thủ quy định hoạt động ngân hàng, thông đồng và tạo điều kiện cho Hà sử dụng thông tin tài khoản thanh toán, tiền gửi tiết kiệm của khách hàng để lập khống hồ sơ, chứng từ rút tiền.
Một phần số tiền được dùng trả nợ gốc, lãi từ các khoản vay bên ngoài của nhóm 21 khách hàng, liên quan hoạt động kinh doanh và trả nợ của Công ty Nhật Tùng cùng những cá nhân liên quan.
Cơ quan tố tụng xác định trong 3 ngày 12/8, 16/9 và 23/9/2022, các bị cáo đã chiếm đoạt, gây thiệt hại cho Sacombank tổng cộng 17,3 tỷ đồng.
Các bị cáo bị truy tố theo điểm a khoản 4 Điều 353 Bộ luật Hình sự - có khung hình phạt 20 năm tù, tù chung thân hoặc tử hình. Đến nay, họ đã khắc phục cho ngân hàng 980 triệu đồng. Trong đó, Luân nộp 60 triệu đồng, Hà 100 triệu, Nhạn 800 triệu và Hải 20 triệu đồng.
Bùi Toàn
